Если у человека ФИО и дата рождения даже частично будут совпадать с внесенными в базу данных террористов и экстремистов, его счета могут заморозить. Новые поправки в закон об ПОД/ФТ позволяют приостанавливать операции на 5 дней. Эксперты опасаются роста ошибок.
В России готовятся к существенному ужесточению правил банковского контроля: счета клиентов могут быть заблокированы, если их фамилия, имя или отчество лишь частично совпадают с данными лиц, причастных к экстремизму или терроризму.
Новая законодательная инициатива призвана закрыть лазейки для злоумышленников, однако эксперты предупреждают о высоких рисках массовых ошибок и создании неудобств для добросовестных граждан.
Как сообщают «Известия» со ссылкой на разрабатываемые поправки в закон о противодействии легализации доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), Росфинмониторинг получит полномочия самостоятельно определять признаки для автоматической проверки.
В настоящее время лица, фигурирующие в черных списках, часто пытаются обойти системы блокировок, намеренно искажая написание своих паспортных данных.
Чтобы предотвратить такие манипуляции, новые правила позволят банкам приостанавливать операции клиента на пять рабочих дней при выявлении сходства не только по ФИО, но и по дате рождения.
Если в течение этого срока не будет принято решение о продлении ограничений, доступ к деньгам будет автоматически восстановлен. Общественное обсуждение данной инициативы продлится до 24 сентября.
Тема блокировок банковских счетов в рамках 115-ФЗ уже давно вызывает острый общественный резонанс. Добросовестные граждане и предприниматели регулярно сталкиваются с внезапной заморозкой средств из-за формальных признаков, что вынуждает их тратить время на доказывание своей благонадежности.
В настоящее время Банк России уже применяет перечень из более чем 10 маркеров подозрительных операций при выявлении которых банки обязаны приостанавливать транзакции. Например, нетипичные суммы, частота или время совершения переводов. Финансовые эксперты полагают, что внедрение механизма «частичного совпадения» увеличит число ошибочных блокировок на 15–25%.
