Среда, 9 октября, 2024
7.7 C
Москва

ЦБ дал банкам советы по борьбе с ресторанной схемой отмыва денег

Банк России приступил к обновлению рекомендаций для банков по контролю магазинов и торгово-сервисных организаций, которые подозреваются в использовании так называемой «ресторанной схемы» обналичивания денег.

Суть проблемы заключается в том, что кафе, рестораны и магазины использовали для приема оплаты терминалы, зарегистрированные на третьих лиц. Это не позволяло средствам поступать на счета этих предприятий, а вместо этого они перенаправлялись крупным автосалонам, туристическим компаниям или даже непосредственно на счета граждан. Эту информацию предоставило агентство РБК.

- Sparrow | рекомендации -

Клиенты, совершающие платежи через такие терминалы, видели процесс как обычную транзакцию. Они получали чек, а выписка из банка свидетельствовала о том, что платеж был совершен с использованием «ресторанного» кода MCC. Подмену позволяли банки-эквайеры, а ключевым элементом в схеме была небанковская кредитная организация «Русский инвестиционный банк».

Центробанк, Росфинмониторинг и Федеральная налоговая служба выявили данную схему еще в прошлом году, и объем операций, связанных с ней, оценивается в 100 миллиардов рублей.

Регулятор рекомендует банкам более внимательно мониторить эквайринговые операции, прием платежей от населения, чтобы выявить уязвимости, которые могут использовать недобросовестные участники рынка. Обновленные рекомендации призваны усилить борьбу с этой недобросовестной практикой и обеспечить более надежный контроль за финансовыми операциями в ресторанной и розничной сфере.

+1
0
+1
0
+1
0
+1
0
+1
0
+1
0
+1
0
Подписаться
Уведомить о
guest

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте, как обрабатываются ваши данные комментариев.

0 комментариев
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии

Рекомендуем

17 ценных советов от Карлоса Кастанеды

Мало что может сравниться с глубиной и эффективностью способов...

​Дети и уборка. 5 рабочих лайфхака для поддержания порядка

Если в доме появляется ребенок, особенно несколько, о порядке...

​Обзор кэшбэк-сервисов: анализируем и выбираем лучшие

Пожалуй, сейчас уже не осталось людей, которые не совершили...

Спирулина — бесценный дар природы

Спирулина - это сине-зеленная водоросль. Единственное растение на планете,...

Статьи по теме

Лента новостей и статей

0
А что Вы думаете об этом? Ждем Ваш комментарий!x