В результате согласования между Росфинмониторингом, Центральным банком и коммерческими банками был определен порог, по которому денежные переводы без открытия счета ограничиваются суммой в размере 100 тысяч рублей.
Герман Негляд, замдиректора финразведки, в интервью изданию «Российская газета«, поделился информацией о том, что служба выступила с предложением проводить полную идентификацию клиентов после превышения определенного порога.
Он отметил, что с увеличением суммы операции возрастают потенциальные риски. В случае мелких бытовых операций может и не потребоваться проведение идентификации. Такая возможность также предусмотрена в законе порогом в 100 тысяч рублей.
Негляд также напомнил о наличии в России института упрощенной идентификации для определенных операций, которая может быть осуществлена удаленной проверкой или личным присутствием с предъявлением паспорта. Пороговое значение суммы также давно действует.
В мае Росфинмониторинг объявил о своих планах обязать банки указывать данные о получателе при осуществлении денежных переводов с 1 января 2026 года.
