Банк может заподозрить, что клиент действует под влиянием мошенников, если тот снимает деньги в течение 24 часов после оформления кредита или увеличивает лимит на выдачу наличных. Такой признак касается и операций по кредитной карте.
Об этом сообщило РИА Новости со ссылкой на Банк России. По данным регулятора, внимание также могут привлечь перевод самому себе через СБП более 200 тысяч рублей со счёта в другом банке или досрочное закрытие вклада на сопоставимую сумму.
Среди возможных сигналов Центробанк перечислил и поведение, необычное для клиента при снятии наличных. Значение могут иметь изменения, зафиксированные как минимум за шесть часов до операции: рост числа звонков, увеличение количества СМС с незнакомых номеров или смена телефонного номера для входа в интернет-банк.
Банк также может учитывать сведения об изменении характеристик телефона, с которого снимают деньги, и наличие на устройстве вредоносных программ. Перечисленные обстоятельства могут вызвать подозрение кредитной организации, однако в сообщении не говорится, что каждый такой признак автоматически означает мошенничество.
