Центробанк создает черные списки фирм-однодневок

По информации «Известий», Центробанк совместно с Федеральной налоговой службой создал список компаний, которые отсутствуют по адресам, указанным в ЕГРЮЛ. Он уже размещен на сайте регулятора. Регулятор рекомендует использовать этот список при выдаче кредитов. Об этом говорится в письме руководства Центробанка, направленном в банки (есть у «Известий»). 

 

Письмо за подписью главы ЦБ Сергея Игнатьева (до назначения на этот пост Эльвиры Набиуллиной), в котором говорится о создании списка, поступило в коммерческие банки на днях. Доступ к списку является открытым, в настоящее время в нем 95,6 тыс. компании, в основном все с уставным капиталом 10 тыс. рублей. 

 

В письме Игнатьева говорится, что данные списка будут обновляться ежемесячно. Экс-глава ЦБ настоятельно рекомендует банкам пользоваться списком при заключении договоров с корпоративными клиентами, обновлении сведений о юрлицах, находящихся на обслуживании, оценке рисков в рамках «антиотмывочного» законодательства, а также при рассмотрении вопросов о расторжении соглашений с организациями. 

 

Игнатьев также рекомендует банкам сверять информацию о компаниях, отсутствующих по указанному в ЕГРЮЛ адресу, с данными ФНС, которые обновляются еженедельно. Для этого кредитным организациям нужно направлять налоговикам online-запросы. 

 

Если банк установит, что компания имеет фиктивную прописку, он вправе отказать ей в открытии счета, а также в дистанционном обслуживании уже имеющихся счетов, указывает Игнатьев (на основании письма ЦБ № 90-Т от 3 июля 2012 года). Также кредитная организация вправе потребовать от организации, отсутствующей по указанному в ЕГРЮЛ адресу, предоставления документов только на бумажных носителях при расчетах. Кроме того, отмечает Игнатьев, банки должны проявлять повышенное внимание ко всем операциям компаний с фиктивной пропиской (если она уже находится на обслуживании) или вовсе отказаться от заключения договоров с ними.