Только 60 страховщиков направили на согласование в ФССН измененные правила внутреннего контроля за противодействием легализации преступных доходов. В связи с внесением в начале года поправок в закон № 115-ФЗ, новые правила должны согласовать со службой все страховые компании.
Всего с начала года в Федеральную службу страхнадзора (ФССН) страховщики направили на согласование 115 правил, сообщила 29 апреля на совместном семинаре ФССН и ФСФМ заместитель начальника отдела внутреннего контроля и аудита ФССН Оксана Шишлова. Из них служба согласовала только 20.
Причина более половины отказов в согласовании – отсутствие в пакете документов, представленных страховщиком в ФССН, приказа о назначении должностного лица, ответственного за соблюдение правил внутреннего контроля, и отсутствие должностной инструкции этого сотрудника. Правила также не содержат полного перечня критериев выявления подозрительных операций и порядка их приостановления.
Оксана Шишлова отметила, что часто о необходимости утверждения и согласования с ФССН правил забывают новые страховые компании, которые в течение месяца после регистрации должны утвердить правила и в течение пяти дней после этого направить их в страхнадзор.
Представитель страхнадзора также подчеркнула, что компании должны посылать в ФССН два экземпляра правил. После согласования один экземпляр служба вернет компании, а второй оставит у себя.
