Банк России рекомендовал кредитным организациям усилить контроль за крупными операциями с наличными. Под повышенное внимание попадут компании, которые вносят на счета более 30 млн рублей за месяц, а также физлица с крупными пополнениями и быстрым выводом средств за границу. Новые меры связаны с борьбой против отмывания денег и подготовкой к очередной проверке FATF, сообщает «Эксперт».
В Торгово-промышленной палате предупредили, что часть малого бизнеса может начать избегать работы с банками, если проверки станут слишком жесткими. Президент ТПП Сергей Катырин напомнил, что для розницы, общепита, сезонной торговли и бытовых услуг крупные суммы наличных — обычная часть оборота. По его словам, всплески могут быть связаны с ярмарками, сельхозсезоном или выездной торговлей.
ЦБ рекомендует учитывать не только сумму операций, но и профиль клиента. Однако банки смогут запрашивать документы о происхождении средств, повышать уровень риска клиента в системе «Знай своего клиента» и даже отказывать в операциях по основаниям 115-ФЗ. Информация о высоком уровне риска будет доступна всем кредитным организациям.
Для физлиц внимание банков усилится при внесении от 5 млн рублей за месяц с последующим быстрым выводом большей части денег за рубеж. Подозрение вызовут и серии переводов от 100 тыс. рублей с дальнейшим перечислением средств иностранным получателям.
Представители финансового рынка считают, что добросовестные клиенты изменений почти не заметят. Новые рекомендации направлены прежде всего против дропперов, схем ухода от налогов и сомнительных транзакций. При этом эксперты допускают, что банки начнут осторожнее относиться к операциям с «кэшем», чтобы избежать претензий со стороны регулятора.
